Waarom “betere keuzes maken” vaak faalt

Keuzes maken kost mentale energie. Hoe meer micro-beslissingen je op een dag neemt, hoe groter de kans dat je ’s avonds
terugvalt op snelle oplossingen: bestellen, snacken, “even iets halen”, of toch die aanbieding meenemen.
Dat is geen domheid — dat is menselijk gedrag.

• Keuzemoeheid: na een drukke dag kies je sneller voor gemak (vaak duurder).
• Altijd opnieuw moeten beslissen: “Ga ik vandaag lunch kopen of maken?” is elke dag een risicomoment.
• De omgeving is gebouwd op verleiding: apps, aanbiedingen en “gratis verzending” sturen je richting uitgaven.

Wat betekent “beslissingen verwijderen” precies?

Beslissingen verwijderen betekent: je richt je systeem zo in dat je minder vaak hoeft te kiezen.
In plaats van telkens de juiste keuze te moeten maken, maak je één keer een slimme afspraak met jezelf
— en laat je die automatisch lopen.

De 3-stappen methode: minder keuzes, meer geld over

Stap 1: vind je “geldkeuzes” die het vaakst terugkomen

Niet elke keuze is belangrijk. Focus op de dingen die vaak gebeuren en relatief veel kosten.
Denk aan: eten/drinken buiten de deur, online shoppen, bezorging, abonnementen, onderweg kopen.

Stap 2: maak van een keuze een regel (of automatiseer het)

Kies één duidelijke regel per categorie. Niet tien nieuwe regels tegelijk.
Voorbeelden: “doordeweeks geen bezorging”, “max 1 abonnement voor entertainment”, “boodschappen op zondag”.

Stap 3: maak de verkeerde keuze moeilijk en de juiste makkelijk

Dit is de kern. Als je nog steeds elke dag verleid wordt, blijft het moeilijk.
Verwijder de frictie aan de goede kant en voeg frictie toe aan de slechte kant.

• Verwijder frictie: standaard lijstjes, meal-prep, automatische overboekingen.
• Voeg frictie toe: notificaties uit, apps weg van je homescreen, wachtregel (24–48 uur) voor aankopen.
• Beperk toegang: één “fun money”-rekening of cash-envelop voor variabele uitgaven.

Concrete voorbeelden die meteen werken

1) Online shoppen

• Maak een vaste regel: alleen kopen op vrijdag (of 1 dag per week).
• Zet een 48-uurs wachtlijst: alles gaat eerst in je winkelmandje.
• Verwijder opgeslagen betaalmethodes (extra stap = minder impulsen).

2) Eten & drinken buiten de deur

• Maak een “default lunch”: dezelfde basis die je lekker vindt.
• Plan 2 vaste kookmomenten per week i.p.v. “kijken wat lukt”.
• Leg een nood-optie klaar (iets snels thuis) voor drukke avonden.

3) Abonnementen en maandelijkse lekken

• Maak een lijst: alles wat maandelijks afschrijft.
• Regel: maximaal X abonnementen per categorie (streaming, software, sport).
• Bundel waar mogelijk en zeg de rest op. Wat je mist kun je later altijd opnieuw nemen.

4) Impuls-uitgaven “onderweg”

• Neem standaard water/snack mee → je koopt minder uit gemak.
• Maak een “onderweg-budget” per week (klein en duidelijk).
• Betaal kleine uitgaven desnoods met cash: je voelt het sneller.

Veelgemaakte fouten (waardoor het alsnog mislukt)

• Te groot beginnen: alles tegelijk veranderen → je houdt het niet vol.
• Te vaag: “minder uitgeven” is geen regel. “Max 1x bestellen per week” wel.
• Geen frictie toevoegen: als kopen nog steeds 1 klik is, blijf je klikken.
• Geen evaluatiemoment: zonder check-in sluipt het oude patroon terug.

Voor wie werkt dit het beste (en wanneer niet)?

Deze methode werkt vooral goed als je merkt dat discipline het probleem niet is, maar drukte, stress
of te veel prikkels. Je maakt sparen/besparen minder afhankelijk van motivatie.

• Werkt goed: drukke werkweken, onregelmatige energie, veel verleiding via apps.
• Werkt minder goed: als je geen overzicht hebt van vaste lasten (begin dan eerst met een simpele lijst).

Tip: als je nog geen basis-overzicht hebt, begin met “alles wat maandelijks afschrijft” + “wat je gemiddeld aan variabel uitgeeft”.
Dát is genoeg om beslissingen te kunnen schrappen.